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安信农险炒QDII亏逾150万保监会开出

发布时间:2019-05-22 08:22:55 编辑:笔名

安信农险炒QDII亏逾150万 保监会开出行政处罚书

就违规认购QDII基金一事,中国保监会日前对上海安信农业保险股份有限公司开出行政处罚书。

保监会14日公告,2007年10月,安信农险未向保监会提出申请便擅自认购价值611.67万元的嘉实海外证券投资基金,2008年5月其以每份0.746元的价格将基金全部赎回时亏损达150多万元。

据称,安信农险上述行为违反了《保险资金境外投资管理暂行办法》第15条、《中华人民共和国保险法》第105条的规定,依据保险法第145条的规定,保监会决定对安信农险作出罚款10万元,限制偏股型基金投资业务3个月的行政处罚。

同日,保监会还通报了对天津恒安标准人寿保险有限公司违规销售投连险产品的处理情况。

保监会决定对恒安标准人寿予以警告,处以50万元罚款并责令其在天津地区停止接受投连险新业务一年,同时对负有直接的高管人员给予警告。

此前,中国银行参股恒安标准人寿一事,刚刚获保监会原则同意。

违规投资巨亏已成风险意识淡薄的中小保险 公司投资"暗礁"

"天恢恢,疏而不漏",从事过违规违法活动的保险公司 ,正在受到中国保监会严厉的监管和惩戒。继安华农险、大众保险之后,恒安标准人寿保险有限公司和安信农业保险股份有限公司日前分别接到保监会下发的行政处罚书。

保监会发布的行政处罚书显示,2007年9月至2008年12月,恒安标准在天津地区通过银邮代理渠道,以"一站式"出单方式销售投连险。抽查发现,该公司在天津地区销售的大量投连险保单"公司联"所记载的客户账户选择、保险期间、联系等内容与"客户联"不符,存在明显被篡改的痕迹,直接影响了其投连险业务资料的真实性。

根据相关规定,保监会对恒安标准予以警告,处以50万元罚款,并责令其在天津地区停止接受投连险新业务一年。并对时任恒安标准银保渠道总经理何华、时任运营总监Andy Clachers和时任首席营销官张见等直接人予以警告。

此外,2006年8月与2007年4月,恒安标准未事先报经保监会核准,擅自任命Andy Clachers、张见为该公司"运营总监"与"首席营销官"。保监会认为,"运营总监"与"首席营销官"虽非《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》明确列名的公司高级管理人员,但二者实际承担的职责属于该条所称"与上述高级管理人员具有相同职权的负责人"。

与恒安标准同日接到行政处罚书的还有位于上海的安信农险。保监会行政处罚书显示,2007年10月,在未向保监会提出申请的情况下,安信农险认购了嘉实海外 证券投资基金 份,价值611.67万元。2008年5月,以每份0.746元的价格将基金全部赎回,亏损150多万元。

安信农险的违规投资行为违反了《保险资金境外投资管理暂行办法》、《中华人民共和国保险法》的相关规定。保监会对其作出罚款10万元、限制偏股型基金投资业务3个月的行政处罚。

就在上月,安华农险被查出存在未经批准,委托其股东吉林名门电力实业集团公司购买另一股东吉林昊融有色金属集团有限公司下属上市公司吉林吉恩镍业 股份有限公司非公开发行股票 178.2万股,损失颇巨。永安产险上月则被查出违规购买11只无担保可转换公司债券 。

今年以来,保监会已开出33份行政处罚书,涉及财、寿、农险、保险专业中介等各领域的多家公司。从受罚公司类型来看,既不乏大公司,更多的则是一批中小保险公司。受罚公司存在的问题主要集中在业务资料不真实、提供虚假材料申请行政许可、违规进行资金运用。其中,违规投资并产生巨亏,已成为目前一些风险意识淡薄的中小保险公司在投资领域的"暗礁"。

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